ক্যাশ ফ্লো
ক্যাশ ফ্লো স্টেটমেন্ট
০১/০১/২০২৬ থেকে ১৮/১০/২০২৬ পর্যন্ত
এই সময়ে ফান্ডের টাকা কোথা থেকে এসেছে, আর কোথায় গেছে।
নোট০১/০১/২০২৬ -
১৮/১০/২০২৬
১৮/১০/২০২৬
পরিচালন কার্যক্রম থেকে ক্যাশ ফ্লো
ঋণগ্রহীতাদের বিতরণ করা কর্জে হাসানা ঋণ (১৯,৭৪,২০০)
ঋণগ্রহীতাদের কাছ থেকে পাওয়া হাদিয়া (উপহার)৯,৫০০
অন্যান্য আয় পাওয়া গেছে৮০০
খরচ পরিশোধ(৪৬,৬২৮)
পরিচালন কার্যক্রম থেকে নিট ক্যাশ(৬,৪৪,৬০৩)
অর্থায়ন কার্যক্রম থেকে ক্যাশ ফ্লো
দান এসেছে৮,৯৪,০০০
দাতাদের কাছ থেকে পাওয়া ঋণ০
দাতাদের ঋণ ফেরত(১,০০,০০০)
অর্থায়ন কার্যক্রম থেকে নিট ক্যাশ৭,৯৪,০০০
নগদ ও নগদের সমতুল্যে নিট বৃদ্ধি / (হ্রাস)১,৪৯,৩৯৭
সময়ের শুরুতে নগদ ও নগদের সমতুল্য১৬,০৪,৭৯৫
নিচের নোটগুলো এই স্টেটমেন্টের অবিচ্ছেদ্য অংশ।
আর্থিক স্টেটমেন্টের নোট
১. কীভাবে তৈরি করা হয়েছে
- ফান্ডের ডাবল-এন্ট্রি লেজার থেকে অ্যাক্রুয়াল ভিত্তিতে তৈরি, এবং অলাভজনক ফান্ডের উপযোগী করে IFRS অনুযায়ী সাজানো।
- কর্জে হাসানা ঋণে কোনো সুদ, মুনাফা, ফি বা জরিমানা নেই। দেওয়া ঋণ থেকে আদায় ও মওকুফ বাদ দিয়ে এর অঙ্ক ধরা হয়।
- দান আয় নয়: তা সরাসরি ফান্ডে যোগ হয়। যাকাত ও নির্দিষ্ট উদ্দেশ্যের দান শর্তযুক্ত ফান্ড, তাই আলাদা রাখা হয়।
- যাকাত বা নির্দিষ্ট উদ্দেশ্যের দান থেকে দেওয়া ঋণ মওকুফ হলে সেটা সেই ফান্ড বহন করে, ফান্ডে যতটুকু আছে ততটুকু পর্যন্ত; অন্য সব মওকুফ বহন করে সঞ্চিত উদ্বৃত্ত।
- প্রতিটি ঋণ কতদিন মেয়াদোত্তীর্ণ তা দেখে তার পুরো বকেয়ার ওপর অনাদায়ী হতে পারে এমন ঋণের সঞ্চিতি রাখা হয়: ১% মেয়াদোত্তীর্ণ নয়; ৫% ১-৩০ দিন মেয়াদোত্তীর্ণ; ২৫% ৩১-১৮০ দিন মেয়াদোত্তীর্ণ; ৭৫% ১৮১-৩৬৫ দিন মেয়াদোত্তীর্ণ; ১০০% ৩৬৫ দিনের বেশি মেয়াদোত্তীর্ণ। এই খরচ সঞ্চিত উদ্বৃত্ত বহন করে; যাকাত বা নির্দিষ্ট উদ্দেশ্যের ফান্ড কমে শুধু ঋণ মওকুফ হলে।
- দাতাদের দেওয়া ঋণ চাইলেই ফেরত দিতে হয়, তাই চলতি দায় হিসেবে দেখানো হয়।
- বন্ধনীর মধ্যের অঙ্ক ঋণাত্মক (মাইনাস)।
২. নগদ ও নগদের সমতুল্য
ঋণগ্রহীতাদের ঋণ দেওয়া ও আদায় করা ফান্ডের পরিচালন কার্যক্রম; দান ও দাতার দেওয়া ঋণ দিয়ে ফান্ডের অর্থায়ন হয়। ফান্ডের নিজের অ্যাকাউন্টগুলোর মধ্যে ট্রান্সফারে ফান্ডে কোনো টাকা আসে না বা যায় না।
১৮/১০/২০২৬
হাতে নগদ
হাতে নগদ২৮,১৫০
মোট হাতে নগদ২৮,১৫০
ব্যাংক ও এমএফএস-এ জমা
City Bank৩,৩৯,০৮৫
Islami Bank Bangladesh৫,৮৫,৭৫০
Dutch-Bangla Bank৩,০৮,৭০০
bKash২,৩২,৬৮২
Nagad২১,৬০০
Kaliganj centre bKash - QFCN৯০২ - Kaliganj Bazar Jame Masjid৮৪,৩২৫
Mirpur centre Islami Bank - QFCN৯০৪ - Mirpur Baitul Mamur Jame Masjid৭৪,৬৫০
Maijdee centre bKash - QFCN৯০৬ - Maijdee Bazar Jame Masjid৫১,৯০০
Pirgachha centre Nagad - QFCN৯০৯ - Pirgachha Bazar Jame Masjid২৭,৩৫০
মোট ব্যাংক ও এমএফএস-এ জমা১৭,২৬,০৪২
নগদ ও নগদের সমতুল্য১৭,৫৪,১৯২
কোডটি স্ক্যান করুন
এই রিপোর্টটি আসল কি না যাচাই করুন
সর্বশেষ আপডেট ১৮/১০/২০২৬, ৬:৩১ পূর্বাহ্ণ।
যোগাযোগ
- ফোন+৮৮০ ০১৬০১০০৯১৯২
- ইমেইলqh@quranicfinance.com
- ঠিকানাDhaka, Bangladesh